Radar de Regtechs
no Brasil

01 introdução

Para contextualizar

O que são as RegTechs?

O termo RegTech vem de “Regulatory Technology”, no português, “Tecnologia Regulatória”. Ele é utilizado para denominar startups que desenvolvem soluções tecnológicas de regulamentação e governança. As empresas desse nicho operam em diferentes categorias de atuação, atendendo às dores crescentes relacionadas ao compliance no mercado empresarial. Algumas delas fazem o trabalho de analisar dados de diversas fontes para facilitar o monitoramento dos trabalhos legislativos, por exemplo.

E o mercado?

Há mercado para as RegTechs?

No decorrer dos últimos anos, empresas dos mais diversos ramos têm realizado movimentações para a adoção de novas tecnologias e estratégias baseadas no digital. Com essas mudanças, criou-se também uma demanda por regulamentações que atendessem à nova realidade e tornassem os processos mais seguros.

Dentro desse contexto, podemos destacar a formulação da LGPD e as normas de Compliance. Dessa forma, nasce no mercado a necessidade de empresas que ofereçam soluções também baseadas no digital para atender às exigências dos novos parâmetros e expectativas de regulamentação.

A partir dos detalhamentos trazidos na pesquisa, podemos destacar que a preocupação com governança, em terceiro lugar, se posiciona com maior prioridade do que os focos de desenvolvimento tradicionalmente tidos no horizonte das empresas, como crescimento e modelos financeiros.

De acordo com pesquisa realizada pela Gartner, entre as prioridades dos CEOs, diretores e VPs para seus negócios em 2022 e 2023, as seis primeiras que mais se destacam são:

Iniciativas de transformação digital;
Manutenção da força de trabalho (retenção, treinamento e contratação);
ESG: environmental, social and governance (meio ambiente, social e governança);
Crescimento;
Modelos financeiros;
Gerenciamento de risco.

Além disso, a presença de “gerenciamento de risco” na sexta posição – e, de acordo com o estudo, com um crescimento de 214% com relação à pesquisa de 2021 – evidencia o quão relevantes são as soluções de regulamentação e segurança no contexto atual.

Tecnologia aplicada

As 5 principais tecnologias emergentes que impulsionam as soluções de GRC.

Existem diversas novas tecnologias sendo desenvolvidas para atender às novas demandas operacionais no mercado. No entanto, entre tantas propostas emergentes, cinco se destacam e têm papéis essenciais na criação de soluções para governança:

1 - Inteligência artificial

É a capacidade de aprendizado de máquinas que possibilita operações complexas e que exigem diferentes níveis de análise. Entre as possibilidades de aplicação da inteligência artificial para garantir o compliance das empresas, estão atividades como

Escanear documentos de bancos de dados e sugerir o que não está em compliance;
Prever possíveis riscos de fornecedores e compras em tempo real a partir da análise dados de mercado;
Realizar a varredura de atividades de colaboradores no ambiente interno para detecção de potencial risco de não compliance.

2 - Computação em nuvem e SaaS

Trata-se da disposição de dados e serviços através de uma rede, e não mais de recursos físicos de hardware e de rede do domínio da empresa que fornece essas informações. Com essa tecnologia, é possível contribuir com as seguintes operações de GRC:

Concentração de documentação de maneira segura e centralizada;
Implementação de soluções de forma mais rápida e escalável;
Redução de custos a partir da ausência de necessidade de instalações e set ups de plataformas e servidores.

3 - RPA: Robotic Process Automation

São códigos que realizam atividades específicas conforme sua programação, operando nas mais diversas tarefas. Na esfera de governança, podem contribuir das seguintes formas:

Vasculhar a internet, abrindo sites e buscando potenciais riscos à organização;
Reduzir o potencial de erros humanos na realização de atividades repetitivas.

4 - Analytics e Business Intelligence

É a coleta, armazenamento e análise de dados como acessos, cliques, interações e demais atividades em links rastreados. Com essa tecnologia, é possível:

Monitorar vídeos de treinamento, exibindo estatística sobre o que foi mais exibido e o que não foi finalizado;
Encontrar pessoas em meio a grandes amostragens de informação a partir de parâmetros específicos;
Correlacionar dados e buscar padrões e riscos de compliance.

5 - API: Interface de Programação de Aplicações

São padrões de software e comunicação que possibilitam a integração de sistemas, como a conexão de soluções de compliance com as soluções corporativas próprias de cada empresa. Dessa forma, é possível a obtenção de resposta imediata sobre problemas de compliance de maneira mais eficiente.

02 tecnologia

Tecnologia aplicada

Busca por inovação

Confira essas tecnologias:

Inteligência artificial

Escanear documentos de bancos de dados e sugerir o que não está em compliance;
Prever possíveis riscos de fornecedores e compras em tempo real a partir da análise dados de mercado;
Realizar a varredura de atividades de colaboradores no ambiente interno para detecção de potencial risco de não compliance.

Computação em nuvem e SaaS

Concentração de documentação de maneira segura e centralizada;
Implementação de soluções de forma mais rápida e escalável;
Redução de custos a partir da ausência de necessidade de instalações e set ups de plataformas e servidores.

RPA: Robotic Process Automation

São códigos que realizam atividades específicas conforme sua programação, operando nas mais diversas tarefas. Na esfera de governança, podem contribuir das seguintes formas:

Vasculhar a internet, abrindo sites e buscando potenciais riscos à organização;
Reduzir o potencial de erros humanos na realização de atividades repetitivas.

Analytics e Business Intelligence

É a coleta, armazenamento e análise de dados como acessos, cliques, interações e demais atividades em links rastreados. Com essa tecnologia, é possível:

Monitorar vídeos de treinamento, exibindo estatística sobre o que foi mais exibido e o que não foi finalizado;
Encontrar pessoas em meio a grandes amostragens de informação a partir de parâmetros específicos;
Correlacionar dados e buscar padrões e riscos de compliance.

API: Interface de Programação de Aplicações

Radar de Regtechs

Quais as RegTechs que se destacam no mercado brasileiro?

Como mencionado, a necessidade por soluções tecnológicas de compliance são uma tendência crescente. No entanto, apesar da relevância do tópico, o mapeamento dessas empresas e seus serviços e soluções ainda é bastante rudimentar quando direcionado para o mercado brasileiro.

Reconhecendo essa lacuna e a importância desse setor em ascensão, estudamos as empresas brasileiras que desenvolvem tecnologias do setor de compliance e organizamos um radar atualizado.

Ele foi feito por especialistas das áreas de inovação tecnológica e tecnologia jurídica e é dividido entre as diferentes categorias de atuação das RegTechs.

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Radar das

Regtechs

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03 categorias

Segmentação

Quais as categorias de RegTechs?

As empresas de tecnologia regulatória se dividem a partir de sua forma de operação e das soluções que oferecem. Podemos segmentar suas categorias em:

Gestão de certificados digitais

A categoria de gestão de certificados digitais era, até pouco tempo, uma lacuna no mercado de compliance. O compartilhamento de certificados entre um grande número de colaboradores sem o devido controle de acessos é uma dor de muitas das maiores empresas do Brasil. Além disso, essa não delimitação de acessos configura não apenas uma infração de LGPD e Compliance, como também uma infração penal. A partir dessa demanda até então não atendida, a Doc9 desenvolveu e lançou o Whom?: o primeiro gerenciador de certificados digitais em nuvem do país.

Plataformas integradas de compliance:

Soluções que ajudam a realizar a gestão completa do programa de compliance e integridade corporativa.

Plataformas proteção de dados/LGPD

Soluções que auxiliam empresas a estar em conformidade com a Lei Geral de Proteção de Dados.

Onboarding de fornecedores

Soluções para qualificação e onboarding de novos fornecedores

Canal de ética

Canal de ética voltado ao combate à corrupção no ambiente corporativo, que permite que sugestões, elogios e denúncias, ou o reporte de situações

Análise e gestão de riscos

Plataformas que disponibilizam uma série de análise de riscos e consultas como: due diligence, background check, detecção de conflitos de interesses, pessoas politicamente expostas (PEPs), listas restritivas, mídias negativas, risco socioambiental (ESG).

Prevenção à fraude

Sistemas que utilizam tecnologias para checar as informações de clientes e suas compras e prevenir fraudes em diferentes modelos de negócio.

Monitoramento de legislação

Soluções que auxiliam no acompanhamento das alterações/ publicações de novos normativos e da atuação de políticos e órgãos governamentais.

Radar de Regtechs no Brasil

01

introdução

Para contextualizar​

O que são as RegTechs?

E o mercado?

Há mercado para as RegTechs?

Tecnologia aplicada

As 5 principais tecnologias emergentes que impulsionam as soluções de GRC.

02

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Confira essas tecnologias:

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